• Rafael Arredondo

LAS PÓLIZAS “UMBRELLA”


Imagen de un paraguas con la palabra abajo "insurance"

Aquí hay una historia real. Un conductor salía de un estacionamiento por la noche pero no notó a dos peatones que caminaban y terminó golpeándolos a ambos. Lamentablemente, los peatones resultaron gravemente heridos y demandaron al conductor y a la dueña del automóvil. Por lo general, el seguro de automóvil del conductor cubriría estos gastos, pero esa póliza no tenía suficiente cobertura de”liability” (hacia terceros). Para la dueña del automóvil, esto fue particularmente preocupante porque tenía una casa que podría ser afectada. Finalmente, la demanda se resolvió y el conductor y el propietario pagaron de su propio bolsillo los costos adicionales. Este ejemplo es la razón por la que es una buena idea aumentar sus límites de “liability”. Y en algunos casos, incluso puede comprar una póliza “Umbrella” (paraguas) que puede extender los límites de “liability” para su seguro de automóvil y hogar a niveles aún más altos como $1,000,000 o más. Al final, tener una cobertura de “liability” más alta puede evitar que un accidente más grave lo afecte a usted y a su familia económicamente.